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Solutions de problèmes mentaux sur sa façon de transiger – Partie 1 |
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J’ai souvent dit que faire de l’argent en transigeant sur les marchés boursiers est simple mais pas nécessairement facile.
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Une fois que vous aurez appris les techniques de base de l’analyse technique (à venir dans une prochaine chronique) et les bons outils à identifier les opportunités, acquis l’expérience à identifier les opportunités de transactions votre travail à choisir de bons titres deviendra relativement facile. Là où la plupart des boursicoteurs rencontrent un mur réside dans l’application de la méthodologie.
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Il est un fait indéniable que nous sommes tous humain et de ce fait remplis d’émotivité. Lorsque votre argent est sur le bûcher, notre côté émotif peut rapidement prendre le dessus sur notre processus de prise de décision. Cela étant dit, j’ai pensé qu’il serait utile d’eaminer de plus près les zones de problèmes qui sont le résultat de notre mental. En examinant le chemin nous conduisant à nos prises de décision, j’espère vous apporter quelques solutions visant à corriger la plupart des erreurs commises en transigeant.
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Problème numéro 1 : Manque de patience pour acheter
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Anticiper un signal qui n’arrive toujours pas est un problème commun chez les boursicoteurs qui suivent le marché de près et impatients de mettre leur argent au travail. Par exemple, une bonne occasion survient lorsqu’un titre en arrive à fermer une session au-dessus de son couloir ascendant qui est la zone minimum et maximum dans laquelle il navigue pour continuer à garder un cap positif. Mettre la charrue avant les boeufs avant le signal n’est pas une situation idéale parce que la probabilité de succès à acheter dans un couloir ascendant n’est pas aussi bonne que d’acheter lorsqu’il a franchi ce couloir.
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Quel est la raison de cette erreur ? Je crois que la peur de manquer un maximum de profits ou la peur du trop grand risque sont les erreurs les plus souvent rencontrées. Essentiellement, les deux forces du marché boursier sont en jeu ici : la peur et la cupidité.
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En achetant tôt, il nous est possible de réaliser un plus grand profit lorsque le titre franchit sa zone de navigation puisque notre coût moyen est plus bas. Ou, en achetant tôt, nous pouvons réduire le risque alors qu’une échappée (breakout) suivi d’un recul jusqu’à notre ‘’stop loss’’ résultera en une plus petite perte parce que nous avons un coût moyen plus bas. Ce qui se produit la plupart du temps toutefois est que le titre ne s’échappe pas au moment attendu et recule plutôt et cela mène à une perte inutile ou immobilise notre argent nous faisant ainsi manquer une autre opportunité. |
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La solution ? |
| La seule et évidente solution à ce problème est d’atendre le signal d’entrée mais il y a aussi certains pas à faire pour vous aider à rester discipliné. Plutôt que de surveiller minute par minute un titre potentiellement bon à acheter, utilisez un système d’alarme qui vous préviendra lorsque le titre aura effectivement traversé sa zone ascendante. Surveillez un titre a quelque chose d’hypnotique et le fait de laisser votre ordinateur le soin de vous faire entendre le signal vous évitera de céder à la tentation. |
| Une autre bonne solution est de focuser sur différents aspects de la prochaine transaction, pas de savoir combien de profits ou de pertes sont en jeu mais plutôt le pourcentage de probabilité de succès de cette transaction. Cela prendra du temps de vous reprogrammer, alors persévérez. |
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| Problème numéro 2 : Vendre trop tôt |
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| Nous avons tous un jour ou l’autre ressenti de ne pas avoir réussi à vendre un titre dans le haut. Lorsque notre titre favori est en marche vers le ciel, nous avons déterminé un niveau où nous avons l’intention de vendre avant qu’il ne se mette à redescendre. Le problème, c’est qu’après avoir vendu, le titre continue de monter, nous faisant alors manquer une bonne opportunité d’engranger des profits supplémentaires. |
Vendre trop tôt est un problème avec lequel je continue de me battre depuis 15 ans ! Je veux vendre et encaisser mon profit avant que.... En faisant cela, je brise la règle qui veut que l’on ne vends pas un titre qui performe bien, préférant vendre en anticipation de la prochaine faiblesse plutôt que d’attendre que le marché me donne le signal que c’est le cas. |
Le vrai problème est que la maximisation des profits n’est pas réalisée. Nous devons garder en tête que la Bourse est un jeu de probabilités et il est donc important de maximiser les gains de nos gagnants pour compenser les pertes que nous aurons de nos perdants. |
La solution ? |
Il y a plusieurs choses à faire pour vous éviter de tomber dans ce panneau. Premièrement, retournez sur vos transactions passées et appliquez votre règle de vente pour vérifier votre profitabilité nette si vous vous étiez comporté en trader discipliné et comparer avec ce que vous avez obtenu en profits avec votre mauvaise méthode. Je l’ai fait et le résultat m’a fourni la puissante preuve que la discipline paie ! Deuxièmement, ne regardez pas les profits ou les pertes accumulées sur un titre car ceci pourrait vous inciter à prendre une décision qui serait à votre désavantage puisque nous sommes émotivement impliqué lorsque l’argent est en jeu. Troisièmement, ne mettez pas un plafond sur un titre gagnant mais plutôt un plancher sur un titre perdant. |
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Problème numéro 3 : permettre à une petite perte de devenir une grosse perte |
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Comme je l’ai mentionné précédemment, transiger à la Bourse est un jeu de probabilités. Vous n’aurez pas raison à chaque coup, ce qui signifie qu’un des plus importants aspects dans le fait de transiger est de ne jamais laisser une petite perte se transformer en une grosse perte ! Vous devez donc vous imposer une limite de perte apr transaction dans le but de réussir à long terme. |
La solution ? |
La plus simple et la plus effective solution pour la plupart des boursicoteurs est de s’imposer une limite de perte (stop loss) et de l’appliquer immédiatement avoir avoir acheté un titre. Déterminez un niveau où le marché vous prouveras que vous avez fait erreur et inscrivez votre stop loss un peu en bas de ce prix. Les stop loss automatique sont meilleurs parce qu’ils ne vous demandent pas de vous conformer à une discipline en appuyant sur le bouton de vente. Ne modifier pas votre stop loss une fois que vous êtes entrés dans un titre. |
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Prochaine chronique : Solutions de problèmes mentaux sur sa façon de transiger – Partie 2
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N.D.L.D. Notre chroniqueur G.Lachance est un trader qui applique systématiquement des critères qui font la différence entre un investisseur qui réussit et un autre qui perds de l’argent en Bourse. Comprenez les mécanismes qui régissent le marché, appliquez les dans vos décisions d’investissement et gagnez la plupart du temps! Notre spécialiste transige en Bourse sur internet depuis un camping tout en voyageant dans son véhicule récréatif plusieurs mois par année et prends ses décisions d’acheter et de vendre des titres boursiers avec l’aide de chartes techniques qu’il utilise depuis plusieurs années. G. Lachance accepté de partager avec nous à chaque semaine les raisons de ses succès en Bourse. |
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Note : les commentaires de notre spécialiste G. Lachance dans cette chronique ne sont en aucune façon une recommandation d’acheter ou de vendre un ou plusieurs titres. De plus, il faut savoir que les succès passés ne sont en aucune manière une garantie de succès pour l’avenir. |
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